Alican Uludağ
Seçil Erzan’ın “Yüksek kârlı fon vaadiyle dolandırıcılık” davası 20 Eylül’de devam edecek. Son olarak Fatih Terim müşteki olarak söz verdi. Pekala bu
Denizbank’ın Florya ve Büyükdere şubelerinde geçmişte müdürlük yapan Seçil Erzan’ın başını çektiği dolandırıcılık olayında, ünlü teknik yönetici Fatih Terim’in mahkemede söz vermesiyle dava tekrar hareketlilik kazandı. Pekala, Seçil Erzan’ın yüksek kâr getirisiyle kurduğu argüman edilen gayri resmi fon dolandırıcılığında kim, kimi suçladı?
“Fatih Terim Fonu” davası nedir?
Futbol dünyasını sarsan dolandırıcılık olayı; Denizbank’ın eski Levent Büyükdere Şubesi Müdürü Seçil Erzan’ın, şube müdürlüğü yaptığı periyotta Fatih Terim ismine kurulan bir fona katılanlara yüksek kar getirisi verileceğini sav ederek, milyonlarca TL para toplamasını husus alıyor. Erzan, birtakım mağdurlara kelam konusu fondan Denizbank Genel Müdürü Hakan Ateş’in de haberinin olduğunu sav etti. Savcılığın açtığı davada, Fatih Terim’in kızı Buse Terim, futbolcular Arda Turan ve Emre Belözoğlu’nun ortalarında bulunduğu en az 18 kişinin 25 milyon 770 bin dolar ve 7 milyon 384 TL dolandırıldığı tez ediliyor.
Davada, Seçil Erzan’ın ortalarında bulunduğu 7 kişi, “özel evrakta sahtecilik” ve “nitelikli dolandırıcılık” savıyla yargılanıyor. İddianameye nazaran, Arda Turan, Erzan’a toplamda 13 milyon 900 bin dolar verdi. Lakin bu paranın 7,5 milyon dolarını geri alamadı. Emre Belezoğlu ise 4 milyon 200 bin dolar dolandırıldı. Emre Çolak, Fernando Muslera, Emre Çolak, Ayhan Akman, Selçuk İnan, Mert Çetin, Erzan’a para veren futbolcular ortasında yer aldı.
Teknik Yönetici Fatih Terim müşteki sıfatıyla tabir verdi
Fatih Terim olayın neresinde?
Ünlü teknik yönetici Fatih Terim, Seçil Erzan’ın başını çektiği dolandırıcılık olayının müştekileri ortasında. Seçil Erzan, mağdurlardan para toplarken, Fatih Terim ismine oluşturulan bir fonun ismini kullandı. Fatih Terim ise 20 Ağustos’ta İstanbul’da görülen dava kapsamında Bodrum Ağır Ceza Mahkemesi’nde müşteki sıfatıyla söz verdi. Terim sözünde, “Bana hiçbir vakit özel olarak bir fona para yatırılacağı, bu fondan yüksek getiri elde edileceği, Hakan ismine yahut Mehmet Aydoğdu ismine bir fon olduğu yahut benim adımla bir fon kurulacağı üzere kelamlar söylemedi” dedi.
Terim, Erzan’ın kendisine paranın bankanın “saklama hesaplarında” pahalanacağı, “bankadaki birçok yöneticinin de bundan yararlandığını” söylediğini argüman etti. Erzan’a nakit olarak 3 milyon dolar verdiğini tabir eden Terim, “Başkalarına yönelik benim adımı kullandığından ise haberim bu olaylar ortaya çıktıktan sonra oldu” savında bulundu.
Terim, kimseyi finansal yatırım argümanıyla Erzan’a yönlendirmediğini savunurken, “Belirttiğim üzere ben finans işlerinden anlamam, bu nedenle de kimseye anlamadığım bir hususta tavsiye vermem, kimse de bana bu türlü bir bahiste akıl danışmaz. Buna kızım, yeğenim ve eski damadım da dahildir. Bana Seçil Erzan’ı tanıyor musun diye sormuşlarsa da elbette Seçil Erzan’ı tanıdığımı ve güvendiğim bir bankacı olduğunu söylemişimdir. Lakin kimse bana gelip bu türlü bir fon olduğundan ya da Seçil Hanım’ın benimle isimlendirdiği bir fon olduğundan bahsetmedi” dedi. Seçil Erzan ise Terim’den fon ismi altında para almadığını tez etti.
Dava ne kademede?
Seçil Erzan’ın ortalarında bulunduğu 7 sanığın yargılandığı dava, hala İstanbul 14. Ağır Ceza Mahkemesi’nde sürüyor. Seçil Erzan, dolandırıcılık savını reddetti. 1 Haziran’da görülen son duruşmada, Denizbank Genel Müdürü Hakan Ateş ve yardımcısı Mehmet Aydoğdu’nun şahit olarak dinlenmesi talebi reddedildi. Davada şahit olarak dinlenen Denizbank Teftiş Kurulu Başkanlığı İnceleme ve Soruşturma Müdürü Cenk İzgi, Emre Belözoğlu ve oburlarının şikayet üzerine bankaya geldiğini, Seçil Erzan’ın birtakım vaatlerde bulunduğunu lakin hesaplarında para olmadığını gördüklerini söyledi.
Erzan’ın 9 Nisan 2023’te bankaya gelerek olayı anlattığını, kendilerine 2011’de pay senedine yatırım yaparken kahır yaşaması üzerine bu süreçlerin başladığını söylediğini savunan İzgi, yapılan süreçlerin tam manasıyla bir saadet zincirinin göstergesi olduğunu tabir etti. Duruşma, 20 Eylül’e ertelendi.
Seçil Erzan tutuklu yargılanıyor
Seçil Erzan neden Denizbank’ı suçladı?
Seçil Erzan, bankanın başından itibaren durumdan haberdar olduğunu belirterek, “Kamera kayıtları ve yazıcıdan çıktı alınırken her şey banka hafızasında yer almaktadır. Yani banka bir şey bilmediğini söyleyerek kendisini kurtarmaya çalışmaktadır” dedi.
12 yıl Florya’da şube müdürlüğü yaptığını anımsatan Erzan, “Banka bunu bildiği halde göz yummuştur. Ben her şeyi ortada yaptım, hiçbir şeyi gizlemedim. Zati 50 bin USD üstü döviz süreçleri bankadan çekildiğinde bu teftişe tabidir. Bankanın bu durumu atlaması mümkün değildir. 50 bin USD üstü olan her efektif süreçte açıklamasını dekontun ardına yazmak zorundayız. Aksi halde kara para aklama konuları gündeme gelmektedir. Banka bu durumu doğal ki de biliyordu lakin bu kadar yüksek meblağlar çekilmesine karşın hiçbir vakit sorgulamadı” savında bulundu.
Denizbank mağdurları nasıl suçladı?
Banka, 8 Nisan 2023 tarihinde Fatih Terim’in Emre Belezoğlu ve Arda Turan’ı da yanına alarak Denizbank Genel Müdürlüğü’nde yaptığı görüşmeye de işaret etti. Banka, buna ait 28 Kasım 2023’teki açıklamasında, “Toplantıda, spor dünyasından olan bireyler kendi eski hocalarının ismiyle anılan bir fon olduğunu belirtip Seçil Erzan tarafından kandırıldıklarını ve değerli meblağdaki paraları kendisine verdiklerini söylemişler, bir kağıda el yazısı ile yazılı alacaklı listesinin manzarasını vermişlerdir” tabirini kullandı.
Yani Denizbank, ısrarla Seçil Erzan’ın bu paraları Fatih Terim’in ismiyle banka dışında toplandığını tez etti. Banka açıklamasında, “İddia sahiplerinin Seçil Erzan’a verdiklerini söyledikleri fiyatların bankacılık sisteminde değerlendirilmediğini bildikleri, birçoğunun birbirleriyle temaslı oldukları, büyük ölçüde birbirlerini ikna yoluyla saadet zincirine dahil oldukları, münasebetiyle ortak hareket etme iradesini gösterdikleri değerlendirilmektedir” denilerek mağdurlar suçlandı.
BDDK ve savcılık Denizbank hakkında ne karar vardı?
Olayın açığa çıkması üzerine İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın talebi üzerine Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), olayla ilgili inceleme başlattı. Hazırlanan 16 Haziran 2023 tarihli raporda, “Seçil Erzan tarafından teslim alındığı tez edilen paraların banka kayıtlarına ve/veya banka mamelekine rastgele bir biçimde girmediği, süreçlerde aldatma ögesinin var olabileceği (olmayan bir fonu varmış üzere gösterme) Seçil Erzan’ın hizmet mukavelesinde müşterilerden fiziki ve nakdi para kabul etme üzere bir vazifesinin bulunmadığı konuları tespit edilmiştir” denildi.
BDDK, zimmet kabahatinin oluşmadığı gerekçesiyle Denizbank hakkında yazılı müracaat sürecinde bulunmama kararı aldı. Savcılık, BDDK raporu doğrultusunda Denizbank Genel Müdürü Hakan Ateş ve yardımcısı Mehmet Aydoğdu hakkında zimmet hatasından takipsizlik kararı verdi. Şayet BDDK ve savcılık, zimmet cürmüne işaret etseydi, banka idaresi mağdurların parasını ödemek zorunda kalacaktı.
Savcılık ayrıyeten, Seçil Erzan’ı zorla alıkoyma, hata kanıtlarını karartma ve hatalıyı kayırma savıyla Denizbank Genel Müdürü Hakan Ateş’in aralarında bulunduğu 9 şahısla ilgili 6 Temmuz’da takipsizlik kararı verdi.
Mağdurlar kimi suçladı?
Ünlü teknik yönetici Fatih Terim ve futbolcular, dolandırıcılık olayından ötürü Seçil Erzan’ın yanı sıra Denizbank idaresini de suçladı. Terim, mahkeme tabirinde banka hesaplarının Denizbank’a taşınmasının Genel Müdür Hakan Ateş’in ısrarı sonucu olduğunu söyledi.
Bir uçak seyahati sırasında ardında oturan Hakan Ateş’in kendisine “Kulüple anlaştık, sizin de hesaplarınızı bizim bankaya taşıyalım hocam” dediğini aktaran Terim, evvel kabul etmediğini söyledi.
Terim, “Hakan Ateş o esnada çok ısrar etti, bankanın sağlayacağı avantajlardan bahsetti, kulüpteki öteki çalışanların da Denizbank’a geçtiğini anlattı, bunun üzerine ben de öteki bütün kulüp çalışanları üzere kimi banka hesaplarımı Denizbank’a aktardım” dedi.
Terim, bu süreçten sonra Ateş ile yakın arkadaş olduklarını, birbirlerinin konutlarında konuk olduklarını kaydetti. Seçil Erzan konusunda Hakan Ateş idaresini suçlayan Terim, “Seçil Erzan’ı benim özel bankacım olarak belirleyen, bu formda çalıştıran ve bunu takip eden de Denizbank üst yönetimidir” tabirini kullandı.
Terim, 8 Nisan 2023’te Denizbank Genel Müdürlüğü’nde yapılan toplantıda, Arda Turan ve Emre Belezoğlu’nun “Biz Fatih Hoca’nın tavsiyesiyle Seçil Erzana para gönderdik” demediğini belirterek, “toplantıda bu türlü bir kelam söylendiğini beyan edenler yalancıdır palavra söylüyorlar” sözünü kullandı.
Terim, Denizbank idaresini suçlayarak, “Bu işin üstünün kapatılmaya çalışıldığını, bu olayda mağdur olan insanların kamuoyuna hatalı üzere gösterilmeye çalışıldığını ve Denizbank’ı olaydan ayırmanın hesabının yapıldığını anlıyorum” tezinde bulundu. Bu toplantıya, “mizansen” diyen Terim, “Özellikle de benim adım kullanılarak, bu olayın ve Denizbank’ın üzerine bir set çekilme çabası olduğu esasen tüm kamuoyunun da malumudur” dedi.
Seçil Erzan paraları dışarıda mı aldı?
Seçil Erzan sözünde, fon ismi altında mağdurlardan topladığı paraların kimilerini dışarıda, kimilerini ise şubede teslim aldığını söyledi. Erzan, toplamda 4 milyon 200 bin dolar aldığı Emre Belezoğlu’nun bu paraların bir kısmını şubedeki odasında teslim ettiğini kaydetti. Emsal biçimde Emre Çolak da şubeye para getirenler ortasında yer alıyordu.